科学投顾解决方案

以客户为中心，从资产、持仓、交易、盈亏和偏好等方面构造客户画像，帮助券商一线营销和投顾人员全面深入的了解客户，并对客户进行业绩归因、交易模式识别和偏好挖掘，针对客户的需求和偏好，为客户提供专业的投资建议、并推荐相应的基金产品和资产配置组合同时利用机器学习，大数据挖掘分析等手段对客户进行聚类分析，了解客群的特征、资产、交易、持仓、盈亏、偏好等，帮助服务人员感知客群资产变化、收益盈亏、交易偏好等，把握市场趋势、优化服务策略此外，还对金融产品尤其是公募基金构建画像，对基金进行尽调、评级、业绩归因等，并结合产品特征，采用“投其所好”和“供其所需”的逻辑，推荐产品给客户。通过客户和产品两个视角，帮助一线人员“懂客群”、“懂客户”、“懂产品”，并利用投资决策引擎，为客户提供投资建议，推荐基金产品和资产配置组合，从而助力券商实现财富管理转型。